投資で楽天ポイントを活用する方法とその効果
ポイントを活用した投資という新しい試みについて、最近動画でよく話してきました。今回は、夫名義で楽天ポイントを使いつつ楽天証券で積み立てNISAを行っている実際の運用実績や、投資している銘柄、運用結果などについて詳しくお話ししたいと思います。
まず、こちらが夫名義で行っている積み立てNISAの運用実績です。2018年の7月からスタートし、528日間運用しています。毎月平均約21,500円を積み立てており、投資総額は601,000円です。このうち楽天ポイント払いができたのが17,360ポイントです。夫名義の楽天カードはあまり使っていないため、これしかポイント払いができていないという状況です。
目次積み立てNISAの運用実績
現在保有している投資信託、つまり積み立てNISA枠で購入している投資信託は以下の通りです。合計で60万円を積み立てており、損益がプラス10万円、結果的に70万円となっています。この運用利回りが非常に高く、7.75%に達しています。積み立て投資においては通常3%から5%程度の利回りを期待するのが一般的であるため、この数値は非常に良好と言えます。
コロナショックで株価が暴落した時期にも継続して投資を続けたことが、現在の高い利回りに繋がっています。値下がり時期に安く多くの銘柄を購入し、現在の相場回復により株価が上昇したことが要因です。
現在保有している投資信託
次に、現在夫名義で積み立てている積み立てNISAの投資信託の詳細を見てみましょう。基本的に手数料が安くて人気のあるスリムシリーズを選んでいます。具体的な銘柄としては、国内外の株式や債券に分散投資しているものが多いです。これにより、リスクを分散しながらも安定したリターンを期待できます。
10年後のシミュレーション
もしも現在の運用利回り7.75%が続いた場合、10年後にはどれくらいの金額になるかシミュレーションしてみました。258万円の元本が7.75%の運用利回りで運用されると、10年後には701万円になります。つまり、443万円の増加が見込まれます。
もちろん、この高い利回りが10年間続くとは限りませんが、投資を通じてお金に働いてもらうことで、預貯金だけでは得られない増加を実現できることがわかります。
投資のリスクと利点
投資には元本割れのリスクがありますが、積み立てNISAでの積み立て投資は分散投資の効果により、比較的リスクが低いとされています。長期的な視点でコツコツと積み立てを続けることで、リスクを抑えながら資産を増やすことが可能です。
楽天証券での設定
楽天証券で積み立てNISAを利用する際に、やっておきたい設定があります。まず、楽天カード払いに設定すると、100円につき1ポイントが貯まります。また、楽天ポイント払いに設定すると、毎月の積立額が500円以上で楽天市場での買い物のSPUが1倍になります。これにより、楽天ポイントを効率的に貯めつつ投資を行うことができます。
楽天ポイントを使った投資の魅力
現在では、楽天ポイントを使って投資を始められる時代です。少額からでも良いので、まずは投資を始めてみることが重要です。ポイントを使うことでリスクを抑えながら投資の第一歩を踏み出せるので、非常に魅力的な方法と言えるでしょう。
投資の継続と成果
投資は長期的な視点で継続することが重要です。コツコツと積み立てを続けることで、数年後には現金預貯金だけでは得られない大きな差が生まれる可能性があります。実際に私たちの運用実績を見ても、継続することで大きな成果を上げることができることがわかります。
まとめと次回予告
以上のように、楽天ポイントを活用した投資について具体的な実例を交えて紹介しました。少額から始めることでリスクを抑えつつ、長期的には大きなリターンを期待できることが理解いただけたかと思います。次回も引き続き、投資や家庭管理についての話を動画でお届けしますので、チャンネル登録をよろしくお願いします。
関連する質問と回答
1. 楽天ポイントを使った投資のメリットは何ですか？
楽天ポイントを使った投資のメリットは、まずリスクを抑えながら投資を始められることです。ポイントを使うことで、現金を投入するリスクが軽減されるため、初心者にも適しています。また、楽天市場での買い物で貯まるポイントを効率的に活用できる点も魅力です。
2. 積み立てNISAを選ぶ理由は何ですか？
積み立てNISAを選ぶ理由は、税制優遇が受けられる点と、長期的な資産形成に向いている点です。通常の投資信託と比べて、利益が非課税となるため、運用益を最大限に引き出すことができます。また、長期的にコツコツと積み立てることで、リスクを分散しながら資産を増やすことが可能です。
3. 投資信託を選ぶ際のポイントは何ですか？
投資信託を選ぶ際のポイントは、手数料の低さ、運用実績、分散投資の程度です。手数料が低いものを選ぶことで、運用コストを抑えることができ、運用実績の良いものを選ぶことで、安定したリターンを期待できます。また、分散投資がしっかりと行われているものを選ぶことで、リスクを分散しながら資産を増やすことができます。
4. 長期投資のメリットは何ですか？
長期投資のメリットは、時間をかけてリスクを分散できる点と、複利効果を最大限に活用できる点です。短期的な値動きに左右されず、長期的な視点で資産を増やすことができるため、安定したリターンを期待できます。また、複利効果により、運用益が運用益を生むことで資産が雪だるま式に増える効果が期待できます。
5. 楽天ポイントを使った投資を始めるための具体的なステップは何ですか？
楽天ポイントを使った投資を始めるためには、まず楽天証券の口座を開設し、楽天カードを利用する設定を行います。次に、楽天ポイント払いの設定を行い、毎月の積立額を設定します。これにより、楽天ポイントを効率的に貯めつつ、投資を行うことができます。最初は少額から始め、徐々に積立額を増やしていくことがおすすめです。